48 % des personnes fortunées ayant des héritiers estiment que le message le plus important à leur transmettre est de les encourager à gérer leur patrimoine de manière responsable.1
Le défi
Lorsqu'on transmet un patrimoine à la génération suivante, on lui confie également la responsabilité de le faire prospérer. Isabelle a estimé qu'il était temps de transmettre une partie de la fortune familiale à son fils Alex. Mais elle était préoccupée par la transition et voulait s'assurer qu'Alex comprenait comment gérer son patrimoine et continuer à le faire fructifier.
La solution
En tant que cliente de longue date, Isabelle a demandé notre aide. Nous nous sommes assis avec Isabelle et Alex et avons écouté leurs désirs et leurs ambitions pour l'avenir. Cela nous a donné l'occasion de parler de notre approche "Next Generation", qui a mis en évidence trois points.
Alex avait besoin d'améliorer sa confiance en lui dans le domaine financier.
Il devait également se familiariser avec les marchés et les solutions financières.
Isabelle devait s'asseoir avec lui et discuter ouvertement des projets concernant la fortune familiale.
Nous comprenons que la préparation de la prochaine génération au patrimoine est une partie importante de la gestion de patrimoine. En soutenant Isabelle et Alex dans ces conversations, nous avons pu donner à la famille la confiance nécessaire pour la transition.
En collaboration avec nos équipes de planification patrimoniale et de gestion des investissements, nous avons également pu expliquer les différentes options de transmission du patrimoine afin que Isabelle puisse décider du moment et de la manière de le faire. Nous avons ensuite pu restructurer ses actifs en fonction du plan. En travaillant avec nous, Isabelle et Alex ont eu des étapes claires à suivre pour aller de l'avant ensemble.
Lisez ici l'article complet, réalisé en collaboration avec Paperjam.
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Rapport 2024 Quintet et BlackRock avec Ipsos UK :
L'essor de la richesse générationnelle : Ouvrir de nouvelles perspectives.
Comment les Européens perçoivent-ils leur richesse ? Nous avons demandé à 595 personnes fortunées d'analyser la psychologie de la richesse en 2024. Partagez-vous leur point de vue sur les domaines clés? Téléchargez le rapport d'Ipsos UK1 pour découvrir des informations fascinantes :
- Comment les millionnaires perçoivent-ils les perspectives d'évolution de leur fortune ?
- Les personnes fortunées planifient-elles l'avenir ?
- Quelles sont les trois choses auxquelles les gens attachent le plus d'importance en ce qui concerne leur patrimoine ?
- Nuances nationales en matière de culture, de confiance et de prudence
Découvrez plus d'histoires de clients
- D'après une étude réalisée par Ipsos UK pour le compte de Quintet Private Bank et BlackRock entre le 19 août et le 27 septembre 2024.
- Source: Bloomberg, octobre 2024.
- A la fin du mois de septembre 2024.
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Recherche
Cette étude a été réalisée par Ipsos UK pour le compte de Quintet et BlackRock entre le 19 août et le 27 septembre 2024. Il s’agit d’une enquête en ligne par auto-complétion menée dans quatre pays auprès d’un total de 595 répondants adultes âgés de plus de 30 ans : 165 au Royaume-Uni, 147 en Allemagne, 169 aux Pays-Bas et 114 en Belgique.
Un échantillonnage par quotas a été appliqué ; les répondants devaient posséder au moins 1 million de livres sterling (Royaume-Uni) / 1 million d’euros (Allemagne, Pays-Bas, Belgique) d’actifs liquides/investissables. Les données n’ont pas été pondérées et ne sont pas représentatives à l’échelle nationale d’un marché de la population adulte connue, quelles que soient les données démographiques.
Vous trouverez plus de détails ici.
- L'enquête porte sur les comportements, les perceptions et les intentions liés à la gestion du patrimoine. Plus précisément, la recherche s'est attachée à découvrir : (i) les antécédents patrimoniaux et les attitudes à l'égard du patrimoine, y compris les objectifs pour l'avenir (ii) les projets de transmission du patrimoine, en mettant l'accent sur la transmission du patrimoine à la génération suivante et les attentes de la génération suivante (iii) les projets de retraite parmi ceux qui ne sont pas encore à la retraite.
- L'enquête a été menée en ligne dans quatre pays, avec un total de 595 adultes âgés de 30 ans et plus qui ont répondu à l'enquête : 165 au Royaume-Uni, 147 en Allemagne, 169 aux Pays-Bas et 114 en Belgique. Un échantillonnage par quotas a été appliqué et les personnes interrogées qui ont choisi de participer à l'enquête devaient disposer d'au moins 1 million de livres sterling (Royaume-Uni) / 1 million d'euros (Allemagne, Pays-Bas, Belgique) d'actifs liquides/investissables, et sont définies comme des individus "High-Net-Worth" (HNW) dans le présent rapport. Les données n'ont pas été pondérées et ne sont pas représentatives à l'échelle nationale d'un quelconque marché par rapport à la population adulte connue, quelles que soient les données démographiques.
- Dans ce rapport, nous présentons les chiffres à un niveau agrégé pour tous les marchés. Ces chiffres sont une moyenne simple de tous les pays étudiés, sans pondération par pays. Les différences entre les pays et les groupes d'intérêt sont basées sur des tests de signification bilatéraux avec un niveau de confiance de 95 %.
Définitions :
- Les adultes considérés comme bénéficiant d’une « fortune générationnelle » sont définis comme ceux qui choisissaient la réponse « Je viens d’une famille qui, voici au moins une génération, a réussi à créer, préserver et/ou accroître son patrimoine » lorsqu’on leur a demandé quelle option correspondait le mieux à leurs antécédents en matière de patrimoine. Les adultes qualifiés de « personnes fortunées de première génération » ont été définis comme ceux choisissaient la réponse « Je suis la première génération de ma famille à avoir créé de la richesse » dans la même question.
- Les adultes définis comme "ayant l'intention de transmettre leur patrimoine à leurs enfants/héritiers" sont ceux qui ont sélectionné l'un des codes suivants à la question "NG1. En pensant à vos projets d'avenir, lesquels des éléments suivants, s'il y en a, avez-vous l'intention de faire avec votre patrimoine ? NET de "Le donner aux enfants et/ou à la famille avant ma mort" + "Le laisser en héritage" + "Assurer l'aisance financière de mes enfants sans les gâter" + "Rehausser le prestige de notre nom de famille".