Slechts 32% van de vermogende particulieren wiens vermogen afkomstig is uit ondernemerschap (opbrengsten uit onderneming) zeggen dat ze een volledig plan hebben voor hun pensioen.1
De uitdaging
Na het succesvol uitbouwen van een bedrijf kan met pensioen gaan een hele aanpassing zijn, zowel emotioneel als financieel. Toen Monique en Louis hun advocatenkantoor verkochten, wilden ze weten of hun vermogen zou volstaan om hun levensstijl in stand te houden, alsook om hun kinderen financieel te ondersteunen.
Zouden ze hun levensstijl kunnen aanhouden en hun kinderen toch financieel kunnen ondersteunen?
De oplossing
Monique en Louis zijn al tientallen jaren cliënten bij ons, maar ze hadden hun pensioenplannen altijd laten aanmodderen. Ondertussen hadden ze een vakantievilla in Portugal gekocht, waar ze regelmatig verbleven. Nu ze met pensioen waren, moesten ze nadenken over hun toekomst. Dit waren de drie vragen waarmee we hen hielpen.
Hoeveel hadden Monique en Louis nodig om hun levensstijl in stand te houden?
Hebben ze voldoende vermogen om dit te doen?
Willen ze hun kinderen eerder helpen?
Bij de uitwerking van een vermogensplanning op maat voor Monique en Louis hielpen we hen begrijpen wat ze met hun vermogen konden bereiken tijdens hun pensioen. De timing van het moment om hun vermogen aan hun kinderen over te dragen, was een belangrijke factor om ervoor te zorgen dat ze dit konden doen zonder hun levensstijl aan te tasten. Met dit in gedachten konden we hen adviseren hoe de opbrengst van de verkoop van hun onderneming het best kon worden geïnvesteerd.
Monique en Louis zijn nu permanent verhuisd naar Sagres in Portugal en zijn blij dat ze een plan hebben voor zichzelf en hun gezin.
Lees hier het volledige verhaal, geproduceerd in samenwerking met de commerciële afdeling van The Financial Times.
Vertel ons uw verhaal
Als uw vertrouwenspartner voor vermogensbeheer kunnen wij ervoor zorgen dat u de juiste beslissingen neemt voor u en uw dierbaren. Ontdek hoe onze diensten en expertise uw volgende stappen kunnen ondersteunen. Vul het onderstaande formulier in en één van onze lokale teams neemt contact op met u.
Het Quintet en BlackRock Rapport van Ipsos UK:
De opkomst van generationeel vermogen. Nieuwe kansen om te benutten
Hoe denken Europeanen over hun vermogen? We vroegen 595 vermogende particulieren om zich te verdiepen in de psychologie van rijkdom in 2024. Deelt u hun kijk op belangrijke vlakken? Download het rapport van Ipsos UK1 om fascinerende inzichten te ontdekken, waaronder:
- Inzichten over het doel van rijkdom: Hoe individuen het doel van hun vermogen zien.
- De drie belangrijkste waarden van rijkdom: De drie aspecten die mensen het belangrijkst vinden met betrekking tot hun vermogen.
- Verschillende houdingen ten aanzien van rijkdom: Het verschil in houding tussen vermogende mensen van de eerste generatie en mensen die uit de vermogende generatie komen.
Ontdek meer verhalen van cliënten
- Gebaseerd op onderzoek uitgevoerd door Ipsos UK in opdracht van Quintet Private Bank en BlackRock tussen 19 augustus en 27 september 2024.
- Bron: Bloomberg, oktober 2024
- per eind september 2024.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Opgelet, geld lenen kost ook geld.
Onderzoek
Het onderzoek is uitgevoerd door Ipsos UK in opdracht van Quintet en BlackRock tussen 19 augustus en 27 september 2024. De vorm: een online enquête om zelf in te vullen, uitgevoerd in vier landen, waarbij in totaal 595 volwassenen van 30 jaar en ouder de enquête invulden. De deelname in de verschillende landen: 165 in het VK, 147 in Duitsland, 169 in Nederland en 114 in België. Quota-steekproeven werden toegepast en respondenten moesten minstens £1 miljoen (UK) / €1 miljoen (DE, NL, BE) aan liquide of belegbaar vermogen bezitten. De gegevens zijn niet gewogen en zijn niet representatief voor een nationale markt voor de bekende volwassen bevolking op basis van demografische gegevens.
Meer informatie is hier te vinden.
- Het onderwerp van het onderzoek zijn de gedragingen, percepties en intenties met betrekking tot vermogensbeheer. Specifiek richtte het onderzoek zich op het blootleggen van: (i) de achtergrond van rijkdom en de houding ten opzichte van rijkdom, inclusief doelen voor de toekomst (ii) plannen voor de overdracht van vermogen, met een focus op vermogensoverdracht aan de volgende generatie en verwachtingen van de volgende generatie (iii) pensioenplannen bij diegenen die nog niet met pensioen zijn.
- Het onderzoek was een online enquête die werd uitgevoerd in vier landen, waarbij in totaal 595 volwassenen van minstens 30 jaar het onderzoek ingevuld hebben: 165 in het Verenigd Koninkrijk, 147 in Duitsland, 169 in Nederland en 114 in België. Een quotasteekproef werd toegepast en respondenten die ervoor kozen om deel te nemen aan het onderzoek moesten ten minste £1 miljoen (VK) / €1 miljoen (DE, NL, BE) aan liquide/investeerbare activa hebben en worden in dit rapport gedefinieerd als 'High-Net-Worth' (HNW) personen. De gegevens zijn niet gewogen en zijn niet nationaal representatief voor de bekende volwassen bevolking op demografisch vlak.
- Dit rapport bevat cijfers op een geaggregeerd niveau over alle markten. Deze cijfers zijn een direct gemiddelde over alle onderzochte landen zonder weging per land. Verschillen tussen landen en groepen van belang zijn gebaseerd op tweezijdige significantietests met een betrouwbaarheidsniveau van 95%.
Definities
- Volwassenen die worden aangeduid met ‘generationeel vermogend’ worden gedefinieerd als degenen die op de vraag welke antwoordoptie het beste hun vermogensachtergrond beschrijft, selecteerden ‘Ik kom uit een familie die minstens één generatie teruggaat en die succesvol is geweest in het creëren, behouden of laten groeien van vermogen”. Volwassenen die worden aangeduid als ‘vermogenden van de eerste generatie’ zijn gedefinieerd als degenen die op dezelfde vraag als antwoord kozen: ‘Ik ben de eerste generatie in mijn familie die vermogen heeft opgebouwd’.
- Volwassenen gedefinieerd als "die plannen hebben om hun vermogen over te dragen aan hun kinderen/erfgenamen" zijn diegenen die één van de volgende opties hebben geselecteerd bij vraag "NG1. Als u nadenkt over uw toekomstplannen, welke van de volgende dingen, indien van toepassing, bent u van plan te doen met uw vermogen? "Schenken aan kinderen en/of familieleden vóór mijn dood" + "Nalaten als erfenis" + "Ervoor zorgen dat mijn kinderen het financieel comfortabel hebben zonder ze te verwennen" + "De reputatie van onze familienaam verbeteren".