66% des personnes fortunées dont la source de richesse provient de l'entrepreneuriat sont d'accord avec l'affirmation suivante : "Je fais entièrement confiance à ma banque/mes conseillers financiers, je ne m'inquiète donc pas de la préservation de ma richesse".1
Le défi
Lorsque l'on a consacré toute sa vie à une entreprise, la quitter soulève de nombreuses questions. À 58 ans, Steven s'est retrouvé dans cette situation. Une fois la vente terminée, il n'était pas sûr de comment il allait occuper ses journées ou de ce qu'il allait faire du produit de la vente.
La solution
L'oncle de Steven, qui était déjà un de nos clients de longue date, lui a suggéré de nous contacter. Nous avons travaillé avec de nombreux entrepreneurs tout au long du processus de croissance et de vente d'une entreprise, et nous avons donc été en mesure de rassurer Steven sur les prochaines étapes.
Nous avons recommandé trois lignes d'action :
Premièrement, investir en toute sécurité le produit de la vente.
Ensuite, nous lui avons conseillé de se faire une idée plus précise du patrimoine familial total.
Enfin, nous l'avons aidé à élaborer un plan pour l'avenir tout en conservant son mode de vie.
La planification patrimoniale est d'autant plus efficace que l'on dispose d'une vue d'ensemble du patrimoine familial. Nous avons aidé Steven à dresser ce tableau et à faire le point sur ses actifs. À partir de là, nous avons pu guider Steven sur la façon d'investir de manière à soutenir son style de vie tout en tenant compte de ses souhaits de transfert de patrimoine à la génération suivante.
Aujourd'hui, Steven est confiant dans la suite des événements et dispose d'un plan précis pour lui et sa famille.
Lisez ici l'article complet, réalisé en collaboration avec The Economist.
Racontez-nous votre histoire
En tant que partenaire en gestion de patrimoine, nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions pour vous et vos proches. Découvrez comment nos services et notre expertise peuvent vous aider à franchir les prochaines étapes. Pour entamer la conversation, remplissez le formulaire ci-dessous et l'une de nos équipes vous contactera.
Rapport 2024 Quintet et BlackRock avec Ipsos UK :
L'essor de la richesse générationnelle : Ouvrir de nouvelles perspectives.
Comment les Européens perçoivent-ils leur richesse ? Nous avons demandé à 595 personnes fortunées d'analyser la psychologie de la richesse en 2024. Partagez-vous leur point de vue sur les domaines clés? Téléchargez le rapport d'Ipsos UK1 pour découvrir des informations fascinantes :
- Comment les millionnaires perçoivent-ils les perspectives d'évolution de leur fortune ?
- Les personnes fortunées planifient-elles l'avenir ?
- Quelles sont les trois choses auxquelles les gens attachent le plus d'importance en ce qui concerne leur patrimoine ?
- Nuances nationales en matière de culture, de confiance et de prudence
Découvrez plus d'histoires de clients
- D'après une étude réalisée par Ipsos UK pour le compte de Quintet Private Bank et BlackRock entre le 19 août et le 27 septembre 2024.
- Source: Bloomberg, octobre 2024.
- A la fin du mois de septembre 2024.
L'investissement met votre capital en danger. Les prêts sont soumis à un statut.
Recherche
Cette étude a été réalisée par Ipsos UK pour le compte de Quintet et BlackRock entre le 19 août et le 27 septembre 2024. Il s’agit d’une enquête en ligne par auto-complétion menée dans quatre pays auprès d’un total de 595 répondants adultes âgés de plus de 30 ans : 165 au Royaume-Uni, 147 en Allemagne, 169 aux Pays-Bas et 114 en Belgique.
Un échantillonnage par quotas a été appliqué ; les répondants devaient posséder au moins 1 million de livres sterling (Royaume-Uni) / 1 million d’euros (Allemagne, Pays-Bas, Belgique) d’actifs liquides/investissables. Les données n’ont pas été pondérées et ne sont pas représentatives à l’échelle nationale d’un marché de la population adulte connue, quelles que soient les données démographiques.
Vous trouverez plus de détails ici.
- L'enquête porte sur les comportements, les perceptions et les intentions liés à la gestion du patrimoine. Plus précisément, la recherche s'est attachée à découvrir : (i) les antécédents patrimoniaux et les attitudes à l'égard du patrimoine, y compris les objectifs pour l'avenir (ii) les projets de transmission du patrimoine, en mettant l'accent sur la transmission du patrimoine à la génération suivante et les attentes de la génération suivante (iii) les projets de retraite parmi ceux qui ne sont pas encore à la retraite.
- L'enquête a été menée en ligne dans quatre pays, avec un total de 595 adultes âgés de 30 ans et plus qui ont répondu à l'enquête : 165 au Royaume-Uni, 147 en Allemagne, 169 aux Pays-Bas et 114 en Belgique. Un échantillonnage par quotas a été appliqué et les personnes interrogées qui ont choisi de participer à l'enquête devaient disposer d'au moins 1 million de livres sterling (Royaume-Uni) / 1 million d'euros (Allemagne, Pays-Bas, Belgique) d'actifs liquides/investissables, et sont définies comme des individus "High-Net-Worth" (HNW) dans le présent rapport. Les données n'ont pas été pondérées et ne sont pas représentatives à l'échelle nationale d'un quelconque marché par rapport à la population adulte connue, quelles que soient les données démographiques.
- Dans ce rapport, nous présentons les chiffres à un niveau agrégé pour tous les marchés. Ces chiffres sont une moyenne simple de tous les pays étudiés, sans pondération par pays. Les différences entre les pays et les groupes d'intérêt sont basées sur des tests de signification bilatéraux avec un niveau de confiance de 95 %.
Définitions :
- Les adultes considérés comme bénéficiant d’une « fortune générationnelle » sont définis comme ceux qui choisissaient la réponse « Je viens d’une famille qui, voici au moins une génération, a réussi à créer, préserver et/ou accroître son patrimoine » lorsqu’on leur a demandé quelle option correspondait le mieux à leurs antécédents en matière de patrimoine. Les adultes qualifiés de « personnes fortunées de première génération » ont été définis comme ceux choisissaient la réponse « Je suis la première génération de ma famille à avoir créé de la richesse » dans la même question.
- Les adultes définis comme "ayant l'intention de transmettre leur patrimoine à leurs enfants/héritiers" sont ceux qui ont sélectionné l'un des codes suivants à la question "NG1. En pensant à vos projets d'avenir, lesquels des éléments suivants, s'il y en a, avez-vous l'intention de faire avec votre patrimoine ? NET de "Le donner aux enfants et/ou à la famille avant ma mort" + "Le laisser en héritage" + "Assurer l'aisance financière de mes enfants sans les gâter" + "Rehausser le prestige de notre nom de famille".